Kiến thức

Quy định về Blockchain & Tiền điện tử của Vương quốc Anh vào năm 2021

Các nhà quản lý trên toàn cầu đang xem xét lại các quy định về blockchain và tiền điện tử vì công nghệ này phải đối mặt với sự phát triển trong nhiều ngành công nghiệp.

Trong vài năm qua, một công nghệ ít người biết đến, blockchain, trước đây liên quan đến tiền ảo đã nhận được sự hoan nghênh trên toàn cầu. Bitcoin không còn được công nhận nữa, nó hiện được mở rộng cho mọi doanh nghiệp. Các cơ quan quản lý trên toàn cầu đang xem xét lại phạm vi của các quy định KYC và AML do việc áp dụng rộng rãi công nghệ này trong nhiều ngành công nghiệp.

Hiện tại, không có sự thống nhất trong các quy định về tiền điện tử và blockchain toàn cầu. Mặc dù blockchain đã đóng một vai trò quan trọng trong xã hội, nhưng nó vẫn tồn tại như một công nghệ tương đối non trẻ, tồn tại trong thời gian ngắn hơn mười năm. Lịch sử ngắn ngủi này đã tạo ra áp lực khi công nghệ được mở rộng trong các lĩnh vực truyền thống phải chịu sự điều tiết toàn diện, chẳng hạn như huy động vốn và chuyển tiền.

Quy định về tiền điện tử và chuỗi khối của Vương quốc Anh

Chiến lược của Vương quốc Anh đối với luật tiền điện tử đang phát triển nhưng hiện tại, không có luật pháp cụ thể nào. Tiền điện tử không được coi là đấu thầu được ủy quyền và chuyển nhượng có các thông số kỹ thuật chứng nhận. HM Revenue and Customs (HMRC) đã tuyên bố tóm tắt về chiến lược thuế của tiền điện tử, tuyên bố rằng “danh tính duy nhất” của chúng ngụ ý rằng chúng không thể liên kết với các khoản chi phí hoặc khoản trả góp truyền thống và “khả năng chịu thuế” của chúng phụ thuộc vào các hành động và cá nhân liên quan . Lợi nhuận từ tiền điện tử phải chịu thuế lãi tiền tệ.

Các sàn giao dịch tiền điện tử ở Vương quốc Anh thường phải đăng ký với Cơ quan quản lý tài chính (FCA) mặc dù một số công ty tiền điện tử có thể chịu trách nhiệm xin giấy phép điện tử. Mặc dù nó không cung cấp các mua sắm duy nhất để chuyển tiền, nhưng quản lý FCA nhấn mạnh rằng các doanh nghiệp tham gia vào các hành động liên quan đến tiền điện tử tuân theo luật tiền tệ hiện hành cho các công cụ phái sinh yêu cầu xác minh các hành động. Đây là lý do tại sao các doanh nghiệp tiền điện tử nên áp dụng Biết khách hàng của bạn để thực hiện các giao dịch an toàn và liền mạch.

Mặc dù điều cần thiết là phải nhận xét rằng mặc dù tiền điện tử được chỉ định không phải là một khoản đầu tư cụ thể ngoài các quỹ điện tử. Các hoạt động cụ thể liên quan đến tiền điện tử như vậy vẫn có thể phải tuân theo quy định tài chính của Vương quốc Anh. Thật vậy, các công cụ phái sinh như vậy cũng phải tuân theo các giới hạn FCA được khuyến nghị về giao dịch, mua và phân phối của chúng cho khách hàng bán lẻ. Hơn nữa, luật chuyển tiền và luật chống rửa tiền cũng có thể được áp dụng cho các hoạt động được thực hiện liên quan đến tiền điện tử không được kiểm soát.

Với một blockchain, giao dịch tín dụng và các hồ sơ liên quan có thể được thực hiện bằng kỹ thuật số và phân phối điện tử khi kết thúc, do đó cung cấp các phiên giao dịch, bao gồm dữ liệu về các hình thức cho vay, tự động đưa vào sổ cái hệ thống. Sổ cái tương ứng do tất cả các chủ ngân hàng thu được. Nền tảng blockchain cho một khoản vay liên quan cũng có thể thử tỷ lệ tín dụng, tín dụng và các điều khoản trả góp vốn của khoản vay và bất kỳ trường dữ liệu nào khác liên quan đến thời gian tăng trưởng của khoản vay. Một nền tảng blockchain có thể giảm đáng kể thời gian dành cho việc đồng bộ hóa dữ liệu trên thị trường.

Yêu cầu AML của Vương quốc Anh

Các yêu cầu của AML thường được bao gồm trong rửa tiền, tài trợ khủng bố và chuyển tiền. Các MLR thực hiện Chỉ thị rửa tiền lần thứ tư của Liên minh Châu Âu tại Vương quốc Anh và thực hiện một số nghĩa vụ đối với các công ty trong phạm vi của họ, bao gồm nghĩa vụ thực hiện đánh giá rủi ro AML cấp kinh doanh. MLR được thực hiện trên các doanh nghiệp đã được công nhận là dễ bị lợi dụng nhất để rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Nói chung, điều này cho thấy rằng các nhà cung cấp hàng hóa và dịch vụ liên quan đến tiền điện tử không được kiểm soát không trực tiếp phải tuân theo MLR được triển khai.

Tất cả đều thu hẹp lại thành…

Tiền điện tử có thể sẽ là một phương tiện giao dịch được sử dụng rộng rãi trong tương lai. Tuy nhiên, ngày càng có nhiều hành động gian lận, chẳng hạn như rửa tiền và tài trợ khủng bố đang trở thành một rào cản. Để chống lại những vi phạm này, FATF đã thực hiện các quy định về tất cả các giao dịch tiền kỹ thuật số. Chỉ thị mới nhất nghiêm ngặt hơn khi nó xảy ra đối với tội phạm tài chính trong tiền điện tử. Tiền phạt đã được phát triển và việc kiểm tra KYC / AML sẽ mạnh mẽ hơn. Do đó, việc sàng lọc Chống rửa tiền là cần thiết đối với các doanh nghiệp tiền điện tử.

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

Back to top button