Fintech

SEC tìm kiếm bình luận về việc sử dụng các phương pháp tương tác kỹ thuật số của các cố vấn đầu tư và nhà môi giới-đại lý.

SEC đã thông báo rằng họ đang yêu cầu cung cấp thông tin và mời bình luận của công chúng về việc sử dụng các phương pháp tương tác kỹ thuật số của các cố vấn đầu tư và nhà môi giới-đại lý.

Các phương pháp thực hành bao gồm tiếp thị khác biệt, trò chơi hóa, các yếu tố và tính năng khác được thiết kế để tương tác với các nhà đầu tư trên nền tảng kỹ thuật số cũng như các công cụ và phương pháp phân tích và công nghệ, còn được gọi là thực hành tương tác kỹ thuật số (DEP).

Về Việc Bảo Vệ Nhà Đầu Tư 

Chủ tịch SEC Gary Gensler đã đưa ra một số câu hỏi liên quan đến việc bảo vệ đầy đủ các nhà đầu tư khi họ giao dịch và nhận lời khuyên tài chính. Anh ấy bình luận về vấn đề này, nói rõ, 

“Trong khi các công nghệ mới có thể mang lại cho chúng ta khả năng tiếp cận và lựa chọn sản phẩm nhiều hơn, chúng cũng đặt ra câu hỏi liệu chúng tôi với tư cách là nhà đầu tư có được bảo vệ một cách thích hợp khi chúng tôi giao dịch và nhận tư vấn tài chính hay không. Trong nhiều trường hợp, các tính năng này có thể khuyến khích các nhà đầu tư giao dịch thường xuyên hơn, đầu tư vào các sản phẩm khác nhau hoặc thay đổi chiến lược đầu tư của họ. Phân tích dự đoán và các DEP khác thường được thiết kế với chức năng tối ưu hóa để tăng doanh thu, thu thập dữ liệu hoặc thời gian của khách hàng trên nền tảng. Điều này có thể dẫn đến xung đột giữa nền tảng và nhà đầu tư. Tôi quan tâm đến các câu hỏi khác nhau có trong Yêu cầu bình luận và tôi đặc biệt tập trung vào cách chúng tôi bảo vệ các nhà đầu tư tham gia vào các công nghệ sử dụng DEP. ”

Hiểu Thực Tiễn Thị Trường Tốt Hơn 

SEC đã đưa ra yêu cầu để hiểu rõ hơn về các thông lệ thị trường liên quan đến việc sử dụng DEP, cũng như các công cụ và phương pháp phân tích và công nghệ có liên quan khác. SEC cũng hy vọng sẽ tìm hiểu thêm về bất kỳ xung đột lợi ích nào có thể phát sinh từ việc sử dụng các phương pháp tối ưu hóa và liệu việc sử dụng các phương pháp đó có thể ảnh hưởng đến việc xác định liệu DEP có cung cấp lời khuyên đầu tư hay chỉ đưa ra khuyến nghị. 

Diễn Đàn Chia Sẻ Các Quan Điểm Khác Nhau 

Yêu cầu của SEC cũng nhằm mục đích cung cấp một diễn đàn cho các nhà đầu tư và các bên khác tham gia vào thị trường để chia sẻ quan điểm và suy nghĩ của họ về việc sử dụng DEP và các công cụ liên quan. SEC cũng sẽ xem xét những lợi ích của việc sử dụng DEP và những lợi ích mà nó mang lại cho các nhà đầu tư, cùng với việc thảo luận về các mối quan tâm bảo vệ nhà đầu tư. 

Yêu cầu này sẽ giúp SEC đánh giá các quy định hiện có và giúp họ xác định xem liệu hành động quy định có thể cần thiết để tiếp tục các mục tiêu của Ủy ban hay không. Công chúng có thể gửi bình luận của họ trong thời gian bình luận 30 ngày. Các nhà đầu tư bán lẻ có thể nhận xét về trải nghiệm của họ bằng cách truy cập trang web của SEC và điền vào tờ phản hồi. 

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

Back to top button